Barmenia Rürup Rente

Barmenia Rürup Rente 2025 | Angebote, Leistungen, Tarife

Informationen zur Barmenia Versicherung – Barmenia Förder Rente Index

Die Barmenia Versicherung, die ihre Ursprünge in der Barmer Ersatzkasse des Jahres 1922 hat, wurde in Barmen als “Barmenia Versicherungsbank für Mittelstand und Beamte VaG zu Barmen” ins Leben gerufen. Heute zählt das Unternehmen mit etwa 2 Millionen verwalteten Versicherungspolicen und mehr als 3.000 Beschäftigten zu den bedeutenden unabhängigen Versicherern in Deutschland.

Die Unternehmenszentrale befindet sich in Wuppertal, genauer im Stadtteil Barmen, der auch Pate für den Firmennamen stand.

Barmenia Rürup Rente Angebote berechnen – Tarife 2025

Was ist die Barmenia Rürup Rente?

Die Barmenia Rürup Rente bietet staatlich unterstützte Vorsorgemaßnahmen für Ihr Alter. Sie erhalten damit eine sichere Altersvorsorge und die Zusicherung einer Rente, die Ihnen ein Leben lang gezahlt wird. Dieses Angebot ermöglicht es Ihnen, von staatlichen Steuervorteilen zu profitieren, unabhängig von Ihrem Alter.

Für welche Zielgruppe eignet sich die Barmenia Rürup Rente?

Die Rürup Rente der Barmenia ist nicht nur für den Durchschnittsbürger geeignet. Während Angestellte von der gesetzlichen Rentenversicherung nur Grundversorgung erwarten können, haben viele Selbständige und Freiberufler keinen Anspruch auf staatliche Rentenleistungen. Deshalb sollten sie, um im Alter finanziell abgesichert zu sein, privat vorsorgen.

Was bietet die Barmenia Rürup Rente an Vorteilen?

Monatliche Auszahlungen:

Mit der Rürup Rente der Barmenia erhalten Sie eine garantierte monatliche Rente, die Ihnen ein Leben lang ausgezahlt wird. Sie haben die Freiheit, den Beginn Ihrer Rentenzahlung zwischen Ihrem 62. und 85. Lebensjahr festzulegen.

Falls Sie zu Beginn nur einen Teil Ihrer Altersvorsorge in Anspruch nehmen möchten, können Sie sich für eine Teilauszahlung entscheiden und den Rest später erhöhen. Für alle, die wünschen, dass ihre Rente jährlich ansteigt, bietet die Barmenia eine garantierte Rentensteigerung.

Zusätzliche Optionen:

Es gibt auch die Möglichkeit, zusätzliche Begünstigte für den Fall Ihres Ablebens zu benennen. Wenn Sie versterben, erhalten diese Begünstigten dann eine Rentenzahlung. Zudem fördert der Staat diese Rente für Angehörige und Kinder durch entsprechende steuerliche Vorteile.

Barmenia Rürup Rente – BasisRente INDEX & BasisRente INVEST 2025

Die Barmenia Rürup Rente wird in 2 Tarifvarianten angeboten:

• BasisRente INDEX
• BasisRente INVEST

Die Barmenia IndexRente Tarife bieten Ihnen eine Kombination aus der Sicherheit einer traditionellen Rentenversicherung und den Möglichkeiten einer höheren Rendite durch Kapitalmarktchancen. Durch die Entscheidung für eine Barmenia IndexRente profitieren Sie sowohl von der Aussicht auf attraktive Renditen als auch vom Schutz vor Kapitalverlusten.

Innerhalb der Barmenia Rürup Renten Tarifwelt gibt es signifikante Unterschiede: Der Tarif INVEST ermöglicht Ihnen die Investition in ausgewählte Fonds, während der Tarif INDEX Ihnen die jährliche Option bietet, zwischen einer garantierten Verzinsung und der Teilnahme an der Entwicklung eines Index zu wählen.

Leistungen der Barmenia BasisRente INVEST

• Zielgruppe: Ideal für diejenigen, die bei ihrer Altersvorsorge in Wertpapiere investieren möchten und bereit sind, Verlustrisiken für höhere Ertragschancen einzugehen.
• Kapitalbildung: Die Kapitalbildung erfolgt durch Investition in Investmentfonds. Die endgültige Rentenhöhe hängt vom Fondsguthaben ab, welches bei Rentenbeginn vorhanden ist.
• Risiko und Ertrag: Es besteht die Möglichkeit höherer Erträge, aber auch das Risiko von Wertminderungen bei Kursrückgängen.
• Flexibilität: Sie können aus einer Vielzahl von Fonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten auswählen und diese Auswahl je nach Marktlage anpassen.
• Garantien: Bei Rentenbeginn wird ein garantierter Rentenfaktor für das vorhandene Fondsguthaben festgelegt.
• Ablaufmanagement: Fünf Jahre vor Rentenbeginn wird das Fondsguthaben schrittweise in risikoärmere Fonds umgeschichtet, um das Kapital zu schützen.

Leistungen der Barmenia BasisRente INDEX

• Rentenzahlung: Eine garantierte Mindestrente wird bei Rentenbeginn ausgezahlt.
• Überschussbeteiligung: Sie haben die Möglichkeit, jährlich zwischen einer Indexpartizipation oder einer sicheren Verzinsung zu wählen, um Ihr Vertragsguthaben zu erhöhen.
• Sicherheit: Jegliche Erträge, ob aus Indexpartizipation oder sicherer Verzinsung, werden Ihrem Vertrag gutgeschrieben und sind somit gesichert. Negative Indexentwicklungen haben keinen Einfluss auf Ihr Vertragsguthaben.
• Garantierte Mindestrente: Bei Vertragsabschluss wird ein Mindestbetrag der Rente garantiert, basierend auf einem Prozentsatz Ihrer Beiträge.
• Indexpartizipation: Hierbei wird das Vertragsguthaben basierend auf der Entwicklung eines Index verzinst. Bei positiver Indexentwicklung erhöht sich das Guthaben, bei negativer Entwicklung bleibt es unverändert.

Zusammengefasst: Tarife INVEST und INDEX

Die Barmenia BasisRente Invest bietet höhere Renditechancen durch Investitionen in Fonds, während die Barmenia BasisRente Index eine sicherere Option mit garantierten Rentenzahlungen darstellt. Die Wahl hängt von Ihren persönlichen Präferenzen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren finanziellen Zielen ab.

Welche steuerlichen Vorteile hat die Barmenia Rürup Rente?

Die Barmenia Rürup Rente zeichnet sich durch ihre steuerlichen Vorteile aus. Beiträge, die in diese Rente einfließen, werden als Basisversorgung betrachtet. Dies ermöglicht es Ihnen, sie zusammen mit den Beiträgen zur gesetzlichen Rentenversicherung und Beiträgen zu berufsständischen Versorgungswerken als Sonderausgaben steuerlich geltend zu machen.

Der Höchstbetrag, der im Jahr 2023 absetzbar ist, liegt bei 26.528 EUR. Für Paare, sei es durch Heirat oder eingetragene Lebenspartnerschaft, verdoppelt sich dieser Betrag. Sollte der festgelegte Höchstbetrag in Zukunft angehoben werden, wird auch der steuerlich absetzbare Betrag entsprechend angepasst.

Bei der Auszahlung der Rente aus der Barmenia Rürup Rente wird nur ein Teil besteuert. Für im Jahr 2023 beginnende Renten beträgt der zu versteuernde Anteil 83 %. Renten, die ab dem Jahr 2040 beginnen, müssen jedoch in vollem Umfang versteuert werden. Es ist jedoch zu beachten, dass der Steuersatz während der Rentenbezugsphase oft niedriger ist als im Erwerbsleben.

Vorteile der Barmenia Rürup Rente

• Staatliche Förderung: Beiträge zur Barmenia BasisRente sind staatlich gefördert.
• Zwei Varianten: Barmenia BasisRente als Index-Variante mit sicherer Verzinsung und/oder Indexpartizipation und als Invest-Variante mit Chancen und Risiken einer Fonds-Anlage.
• Flexible Beitragszahlung: Dynamische Beitragszahlung und Zu- bzw. Abzahlungen zur Erhöhung oder Verringerung der Versicherungsleistungen sind möglich. Es gibt auch eine Übernahme der Beitragszahlung bei Berufsunfähigkeit.
• Garantierte Rentenzahlung: Flexibler Rentenbeginn zwischen 62 und 85 Jahren, und Sie können die Rentenzahlung später noch anpassen.
• Hinterbliebenenrente: Dies ist nach Rentenbeginn und im Todesfall verfügbar.
• Absicherung gegen Berufsunfähigkeit: Das Risiko von Berufsunfähigkeit ist finanziell abgesichert.

Vertragliche Modalitäten

• Automatische Beitragszahlung: Die Beiträge zur Barmenia BasisRente werden automatisch abgebucht. Es gibt auch eine Option für dynamische Beitragszahlung.
• Anpassbare Beitragszahlungen: Bei finanziellen Engpässen können Sie die Beitragszahlungen aussetzen oder anpassen.
• Rentenerhöhung durch Zuzahlungen: Sie können Ihre Rente durch zusätzliche Zahlungen erhöhen.
• Flexibler Rentenbeginn: Wenn Sie früher oder später in den Ruhestand gehen möchten, können Sie das Datum der Rentenzahlung anpassen.
• Gesetzliche Regelungen: Die Barmenia BasisRente erfüllt alle gesetzlichen Vorschriften für eine Rentenversicherung und wurde staatlich zertifiziert.

Optionen der Barmenia Rürup Rente

• Berufsunfähigkeitsschutz: Sie können Ihre Rentenversicherung mit einer Berufsunfähigkeitszusatzversicherung kombinieren.
• Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit: Wenn Sie wegen Krankheit oder Unfall nicht arbeiten können, müssen Sie keine Beiträge mehr zahlen.
• Erhöhung der Renten: Wenn Sie es wünschen, werden nicht nur die Beiträge für die Barmenia BasisRente erhöht, sondern auch die Rentenzahlungen durch die Barmenia StarDynamik.

Für wen ist die Barmenia Rürup Rente sinnvoll?

Die Barmenia Rürup Rente (auch BasisRente genannt) ist besonders sinnvoll für:

1. Selbstständige und Besserverdiener: Diese Gruppen haben häufig keinen Anspruch auf die gesetzliche Rentenversicherung und suchen daher nach alternativen Möglichkeiten zur Altersvorsorge. Die Rürup Rente bietet für sie eine attraktive Lösung, da die Beiträge steuerlich absetzbar sind. Dies kann besonders für Besserverdiener steuerliche Vorteile bieten, da sie in der Regel einen höheren Steuersatz haben.
2. Ehepaare bei gemeinsamer Veranlagung: Bei gemeinsamer Veranlagung können Ehepaare den doppelten Höchstbeitrag beim Sonderausgabenabzug geltend machen. Dies kann zu erheblichen Steuerersparnissen führen und macht die Rürup Rente zu einer interessanten Option für verheiratete Paare.

Anbieter: Barmenia Versicherung

Informationen zur Barmenia Versicherungsgruppe

Die Barmenia Versicherungsgruppe ist eine umfangreiche Organisation, die sich aus verschiedenen Teilgesellschaften zusammensetzt. Im Kern stehen dabei die Barmenia Krankenversicherung und die Barmenia Lebensversicherung, welche beide als Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit strukturiert sind. Das bedeutet, dass die Kunden gleichzeitig auch Mitglieder sind und somit eine besondere Beziehung zum Unternehmen pflegen.

Ein weiterer wichtiger Bestandteil der Gruppe ist die Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG. Diese Gesellschaft konzentriert sich vor allem auf Produkte aus dem Komposit-Bereich, welcher Sach- und Haftpflichtversicherungen umfasst.

Die Hauptsparten der Barmenia Versicherungsgruppe sind:

• Barmenia Krankenversicherung a.G.: Hierbei handelt es sich um den Bereich, der am meisten Umsatz generiert. Er deckt alle Aspekte der Krankenversicherung ab.
• Barmenia Lebensversicherung a.G.: Dieser Bereich befasst sich mit Lebensversicherungsprodukten. Dazu zählen nicht nur klassische Lebensversicherungen, sondern auch spezialisierte Angebote wie die Berufsunfähigkeitsversicherung und verschiedene Formen der Rentenversicherung.
• Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG: In diesem Segment werden diverse Versicherungsprodukte angeboten, die nicht unter die ersten beiden Kategorien fallen.

Zusätzlich zu diesen Hauptsparten gibt es noch die Tochtergesellschaft Adcuri Versicherung, die ebenfalls verschiedene Versicherungstarife im Angebot hat.

Zusammengefasst bietet die Barmenia Versicherungsgruppe ein breites Spektrum an Versicherungsprodukten an, die nahezu jeden Bereich des täglichen Lebens abdecken. Dabei legt sie besonderen Wert auf die enge Bindung zu ihren Kunden, die gleichzeitig als Mitglieder fungieren.

Barmenia Kontaktdaten

für Barmenia Versicherungen: